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加密货币洗钱
加密货币洗钱是犯罪分子用来通过将法定货币转换为数字货币然后通过多种途径将其路由来使资金合法化和掩盖资金的一种方法。 这是一种尝试
作为仍然困扰比特币和其他加密货币的 FUD 的一部分,谈论支持加密货币的洗钱风险已经变得司空见惯。 每当加密货币的话题上升(除了加密市场的波动性和与采矿相关的可持续性问题)时,洗钱通常是政府和传统金融机构的一个话题。
政治家和主流经济学家经常将加密货币视为洗钱、逃税和其他非法活动的潜在工具。 美国证券交易委员会 (SEC)、美联储和世界各地的监管机构批评分散的加密货币缺乏可追溯性和问责制。 然而,正如许多罪犯所发现的那样,使用比特币洗黑钱是一个非常糟糕的主意。
与流行的看法相反,比特币交易既不是匿名的,也不是不可检测的。 事实上,区块链上的交易留下了一个极其整洁和准确的账户,记录了哪些资金去了哪里,这给那些不想被追踪的人带来了一个大问题。 黑客组织 DarkSide 在勒索 Colonial Pipeline 后很快发现了这一点。 FBI 不仅能够追踪交易到包含 63 个比特币的钱包,他们还能够访问钱包并使用其私钥提取其中包含的硬币。 他们究竟是如何做到这一点的仍然是一个有争议的问题,但事实仍然是加密货币无处可藏——尤其是目前该行业受到如此多的关注。
比特币洗钱
在早期,当政府和监管机构还不那么精明的时候,比特币确实被一些不法分子用于洗钱目的。 2020 年,美国政府从丝绸之路网络查获了价值 10 亿美元的比特币,个人曾在丝绸之路网络上使用比特币购买非法商品并洗钱数百万美元。
此类案件导致大多数国家/地区收紧了针对加密货币的反洗钱法 (AML) 规定。 政府还通过强制性合规措施(例如了解您的客户(KYC)规则)对许多与加密相关的组织进行了严厉打击,以帮助防止非法活动。 由于很难在交易所之外购买加密货币,因此政府能够通过密切关注通过 Coinbase 等热门经纪公司的资金来追踪加密资金。
一些有犯罪意图的行为者试图使用比特币洗钱,试图混淆非法资金的踪迹。 一旦他们获得了加密货币,他们就会在加密货币之间多次交换和交换,以便更难追踪他们在海量交易中的动向。 在将他们的资金换回法定货币后,洗钱者将他们的收益伪装成资本收益或在加密货币市场上交易的其他利润。 然而,随着加密货币作为一种支付方式被更广泛地接受,用户(包括洗钱者)实际上可能并不总是需要将他们的加密货币兑换回法定货币。
联合国估计每年洗钱 1.6 万亿美元——接近全球 GDP 的 3%。 目前还不确定比特币和加密货币洗钱作为一个整体对这个数字有多大贡献。 然而,即使每年达到几十亿美元,与其他洗钱方式相比也相形见绌。
什么是隐私币?
当然,比特币并不是加密洗钱的唯一参与者。 一些加密货币专门用于提供更多的匿名性、安全性和隐私性,因此更容易用于非法活动——尽管这不是它们的初衷。 从反洗钱监管机构的角度来看,这些资产被称为隐私币,被视为仅比比特币问题稍微多一点。 暗网上 90% 的非法活动和洗钱活动仍然使用比特币地址进行。
门罗币
门罗币是最著名的隐私硬币之一。 门罗币以其安全且无法追踪的货币而自豪。 它的创建是为了建立为数不多的完全私有网络之一,这可以让用户完全控制谁可以看到他们的活动。 Monero 目前按市值排名第 26 大硬币,并且该硬币在大多数主要交易所上市。
大零币
Zcash 是隐私硬币王冠的另一个竞争者。 它促进了不可审计平台内的私人交易。 该网络使用零知识证明验证 Zcash 区块链上的交易。 这些证明可以在不泄露有关发送者、接收者或交易金额的任何信息的情况下进行交易。
咧嘴一笑
Grin 是另一种数字货币,它致力于“为所有人提供不受审查或限制的电子交易”。 它是一个开源网络,开发人员可以使用它来实现新的隐私工具(例如,签名“mimblewimble”),这些工具可以从区块链中删除过去的交易数据,而不会对网络的安全构成威胁。
比特币税
在税收方面,许多国家仍在努力建立对加密货币本身以及比特币和其他数字资产交易所得收益进行分类的最佳方式。 比特币也经常被指责为逃税企图。 现在,加密货币的应用越来越广泛,美国国税局和美国证券交易委员会等机构正在对加密货币利润征收资本利得税,并对以加密货币计价的工资征收所得税。
随着行业的发展,世界各国政府也在为加密矿工和交易商制定新的法规。 加密行业内外的公司都将无法逃脱美国证券交易委员会的审查,因为越来越多的公司在其资产负债表上添加了比特币和其他加密货币。 在行业内,加密货币交易所面临越来越大的压力,需要提供更多保护措施来防止加密货币避税。
受监管的加密货币交易所
受监管的加密货币交易所是那些遵守其管辖范围内所有与加密货币相关的法律并受到正式监管监督的交易所。 每个国家都有自己的数字货币法律,有些国家比其他国家对去中心化金融更友好。 在美国获得 SEC 批准的受监管交易所包括 Coinbase、Binance.US、Gemini 和 Kraken。 在某种程度上,由于获得监管批准所带来的良好声誉,他们在该国获得了大部分市场份额。
这些交易所通常提供更可靠和值得信赖的服务,因为它们需要满足美国政府制定的要求和保护措施。 除其他措施外,他们必须遵守所有反洗钱和 KYC 规则,以防止犯罪活动。
不受监管的加密货币交易所
有些加密货币交易所不需要客户通过 KYC 检查。 然而,即使是这些平台也可能仍然遵守政府制定的一些规定。 Binance.com(不是 Binance.US)、Bybit 和 Nominex 只是几个不要求客户接受 KYC 检查的交易所示例。
除了这些中心化的、不受监管的交易所之外,还有许多不受监管的去中心化交易所 (DEX)。 这些交易所通常不会有一个可以追究责任的中心化实体,但这并不意味着它们的活动不会受到监视。